この記事で学べること：OFAC規制とは？
国際取引やニュースで「OFAC（オーファック）」という言葉を聞いたことがありませんか？
OFACとは、アメリカが世界に向けて行う経済制裁を運用する中心機関で、米国財務省の中にある「外国資産管理室」を指します。
“アメリカの制裁＝OFAC”といっても過言ではなく、米ドル決済を行う企業、国際取引を行う企業、物流に関わる企業は避けて通れません。
日本企業でも、銀行でも、個人でも、取引内容によってはOFAC規制の影響を受けます。
この記事では初心者向けに、仕組み・制裁内容・SDNリスト・影響範囲までやさしく解説します。
OFACとは？米国財務省に属する規制・制裁機関
OFAC（Office of Foreign Assets Control）は、米国財務省の外国資産管理室のことです。
▼OFACの主な役割
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米国の外交政策に基づく「規制」「経済制裁」を実施
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制裁対象の個人・企業・船舶・航空機を指定
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個人・企業の資産（銀行口座など）を凍結
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米国人・企業に取引禁止を指示
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SDNリストを管理し全世界に公開
アメリカは金融ネットワーク（ドル決済）を握っているため、**OFACの制裁は事実上「世界標準の制裁」**となっています。
OFACが担当する経済制裁の種類
OFAC制裁は主に以下の3つに分類できます。
① 国・政府を対象にした制裁
例：イラン、ロシア、北朝鮮、キューバなど
→ 経済取引・投資・金融取引などが全面または部分的に禁止。
例：ロシア制裁のケース
・特定銀行との取引禁止
・特定企業の資産凍結
・航空機・船舶の入港禁止 など
国単位の制裁は広範囲で影響が非常に大きいです。
② テロ組織・犯罪組織に対する制裁
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テロ支援組織
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麻薬組織
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武器密輸組織
などが対象。
これらの組織に資金提供する個人・企業も制裁対象になります。
③ 個別の企業・個人に対する制裁
「特定企業」や「その経営者」など、特定の個人や会社が指定されます。
例えば
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ロシアの特定銀行
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イランの軍需企業
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国際的犯罪ネットワークの関連企業
など。
これらはSDNリストとして OFAC が管理しています。
SDNリストとは？
SDN（Specially Designated Nationals）とは、
OFACが「取引禁止」と指定した個人・企業・船舶・航空機などのリストです。
▼SDNリストに載るとどうなる？
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米ドル取引がほぼ不可能
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米国の銀行口座が凍結
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米国企業は取引禁止
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非米国企業でも取引停止の圧力を受ける
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国際物流・保険・金融サービスが利用できなくなる
SDNリストは常に更新されるため、
国際取引前に必ずチェックする必要があります。
なぜ日本企業（非米国企業）にも影響するのか
「アメリカの法律なのに、なぜ日本企業も関係ある？」
という疑問はもっともです。
しかし現実には非常に強い影響を受けます。
理由①：米ドル決済は必ず米国を経由する
米ドル建て送金はアメリカの金融ネットワークを通過します。
つまり米ドル取引＝OFACルールに従う必要があるということです。
理由②：米国製品・技術を使っている
製品に米国製部品が含まれているだけでも制約を受けるケースがあります。
理由③：グローバル企業は米国市場を重視
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米国銀行のサービス
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米国からの調達
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米国向けの売上
これらを守るため、多くの日本企業は自主的にOFACに準拠しています。
理由④：OFAC違反のリスクが大きすぎる
後述しますが、制裁違反の罰則は非常に重く、企業存続レベルに影響します。
OFAC違反の罰則
OFAC違反は、金額・信用・事業のすべてに深刻なダメージを与えます。
▼OFAC違反の主な罰則
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高額な民事罰（数千万～数百億円レベル）
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刑事罰の可能性
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米国企業との取引停止
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銀行による口座凍結
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国際決済ネットワークから排除
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企業ブランドの失墜（レピュテーションリスク）
「知らなかった」で許される領域ではありません。
OFAC取引チェックのやり方（初心者向け）
難しく聞こえますが、基礎だけなら誰でもできます。
【ステップ1】相手先の正式名称・住所を確認
略称や旧社名では検索にひっかかりません。
【ステップ2】OFAC公式検索ツールで照合
Sanctions List Search（OFAC公式）
https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
ここに名称を入力するだけで基本検索ができます。
【ステップ3】類似名・別法人に注意
同名企業もあるため、住所やID番号を必ず確認。
【ステップ4】不明点は専門家へ
判断に迷う場合は必ず管理部門に相談します。
よくある質問（Q&A）
Q1. OFACとEARの違いは？
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OFAC → 制裁・資産凍結（財務省）
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EAR → 製品・技術の輸出管理（商務省）
目的もルールも異なります。
Q2. 日本企業でも罰則を受けますか？
A. はい。非米国企業でも、
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ドル決済
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米国原産品の取引
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SDN対象者との取引
がある場合、重大な影響を受けます。
まとめ｜OFAC規制を理解すると貿易リスクを大幅に減らせる
OFAC規制は、アメリカが制裁を運用する最重要機関である（OFAC）が管理している、全世界を対象にしている規制のことです。
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OFAC＝米国財務省の制裁担当
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SDNリストで個人・企業・船舶が取引禁止
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日本企業も影響を受ける
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取引前チェックは必須
OFACを規制理解すると、貿易実務のリスクを大幅に減らせます。
今後さらに制裁が強化される傾向にあるため、今のうちに基礎知識を身につけることがあなたの強みになります。
